www.gazeta.ru//
Аргентина находится на грани дефолта. Граждане атакуют банки страны, чтобы забрать свои деньги или перевести их заграницу. Президент страны Фернандо Де ла Руа в воскресенье призвал граждан не поддаваться панике и запретил аргентинцам снимать со счета или выводить за пределы страны более чем $250 в неделю
В минувшие выходные аргентинские власти представили план по защите национальной банковской системы от массового вывода из нее денег граждан, слухи о котором ходили в последнее время.
В течение как минимум ближайших 90 дней граждане Аргентины не вправе снимать со счета больше $250 в неделю.
С разъяснениями необходимости данных ограничений в воскресенье по радио выступил президент страны Фернандо Де ла Руа. Он, в частности, призвал аргентинцев поддержать решение правительства – чтобы не допустить победы неназванных спекулянтов, которых министр экономики Аргентины Доминго Ковальо обвинил в попытках получить выгоду от несчастья страны.
Согласно подписанному президентом страны Де ла Руа указу, запрещены переводы денежных средств за пределы Аргентины и ограничен вывоз за ее пределы наличной валюты, ограничена выдача наличности на руки и запрещены транзакции с депозитами номинированными в национальной валюте – песо. Все эти меры, по мнению правительства страны, должны ограничить вывод средств из банков (с июня этого года размер банковских депозитов сократился в стране приблизительно на $11 млрд, что составляет более 14% от их общей суммы), помочь в борьбе с налоговыми махинациями и спасти Аргентину от дефолта.
Сначала предполагалось, что выдача наличных средств будет ограничена суммой в $1000, сделки свыше этой суммы могли быть проведены только посредством кредитных, дебетовых карт или чеков. Однако, после того, как стало понятно, что страну может настичь финансовый крах в течение ближайших 10 дней, правительство решило уменьшить максимальную сумму транзакции в четыре раза.
Срок действия чрезвычайных мер ограничен периодом, пока страна не решит все проблемы с долгами, то есть не закончит все переговоры с кредиторами о реструктуризации долговых обязательств. На это, по словам министра экономики страны Доминго Кавальо, правительству отведено как раз 90 дней.
Профсоюзные лидеры страны уже заявили, что новые банковские правила можно квалифицировать как «налет на национальные сбережения» и пообещали устроить забастовки на этой неделе.
Аргентина усиленно пытается избежать в стране дефолта и девальвации. Что ей важнее – девальвация или стабильное песо – на самом деле, непонятно. Из-за конкуренции с товарами из соседней Бразилии, где девальвация была проведена в 1999 году, практически стоит местная промышленность. Так что аргентинской промышлености обесценение песо сильно бы помогло. В то же время, если девальвация все же случится, многие аргентинские компании разорятся, так как большинство их долгов номинированы в долларах.
Тем временем толпы возбужденных аргентинцев выстраиваются в очереди у отделений банков и банкоматов, чтобы снять свои деньги, справедливо полагая, что иначе их вклады просто могут пропасть или быть замороженными на длительный срок.
Так уже было в Аргентине в конце 80-х.
Тогда, согласно указу президента Карлоса Менема, часть депозитов в банках были в одночасье заморожены и принудительно обменены на гособлигации, которые стоили порядка 30% от номинала. Впрочем, уже в выходные в большинстве аргентинских банкоматов не было вообще никакой наличности, а не то что долларов.
Министр экономики Доминго Кавальо на пресс-коференции, созванной для разъяснения гражданам мер правительства, объясняет их, тем, что хранение денег под матрасом – не лучший способ помочь стране избежать дефолта. Да и $1000 в месяц, по его мнению, вполне хватит рядовому гражданину, чтобы нормально существовать.
Аналитики, комментируя новые инициативы властей, разделились на два лагеря. Одни обвиняют правительство в долларизации экономики и драконовских мерах валютного контроля. Другие же приветствуют эти меры, заявляя, что они не сильно отразятся на благосостоянии граждан и в то же время существенно облегчат задачу выхода страны из тяжелейшего положения.
Между тем, по данным ИК «Проспект», аргентинские акции и облигации в четверг и пятницу падали в цене на фоне слухов о том, что МВФ отказал Аргентине в выделении декабрьского транша, а финансовые ресурсы правительства полностью истощились. Доходность еврооблигаций с погашением в 2005 году достигла 65% (для сравнения – доходность российских евробондов с аналогичным сроком обращения сейчас не превышает 10,5%). Фондовый индекс MerVal в пятницу рухнул на 5,2% – до самого низкого с марта 1991 года уровня. Ставки по кредитам оvernight достигали 700%, что говорит о явном недостатке ликвидности на рынке.
Участники рынка все больше опасаются того, что МВФ не выделит Аргентине обещанные в декабре $1,26 млрд. Без этих денег правительству трудно будет расплатиться по долгам, до конца года Аргентине необходимо выплатить $2,5 млрд. На фоне таких настроений появился слух об отставке министра экономики Доминго Кавальо. А, как показывает последний указ президента Аргентины, слухи о том, что правительство намерено заморзить депозиты населения, подтвердились. Эти средства, фактически взятые в долг у граждан, власти страны будут использовать для поддержания жесткой привязки песо к доллару.
Напомним, что в настоящее время Аргентина также реструктурирует облигации на сумму $60 млрд с фиксированной доходностью. Новые бумаги, которые инвесторы пролдучат взамен, будут иметь доходность 7% вместо 11-12%. В дальнейшем аналогичный обмен будет предложен и зарубежным инвесторам. Реструктуризация коснется всех аргентинских облигаций, общая сумма которых достигает $95 млрд.
По оценкам Доминго Кавальо, новые меры правительства сэкономят бюджету более $3,5 млрд.
Впрочем, многие эксперты с ним не согласны. По их мнению, жесткие меры не остановят изъятие денег из банковской сферы страны и болезненно отразятся на и без того низком потребительском спросе в стране, что добьет экономику. С другой стороны, предположение правительства о том, что для обыкновенных граждан суммы в $1000 долларов наличными в месяц более чем достаточно для нормальной жизни, не так уж далеко от истины. Только вот что делать людям, которые тратят больше, неясно. Равно как и то, помогут ли последние рецепты Кавальо Аргентине.